भारत सरकार ने ₹50,000 से अधिक के अंतरराष्ट्रीय लेनदेन पर निगरानी बढ़ाने के लिए प्रिवेंशन ऑफ मनी लांड्रिंग रूल्स में संशोधन किया है। नए नियमों के अनुसार, ₹50,000 से अधिक मूल्य के सभी सीमा पार के लेनदेन अधिकारियों द्वारा कड़ी निगरानी के अधीन होंगे।
यदि बारीकी से निगरानी न की जाए तो बड़े मूल्य के अंतरराष्ट्रीय धन हस्तांतरण का कर चोरी जैसे अवैध उद्देश्यों के लिए दुरुपयोग होने का जोखिम पैदा होता है। पिछली कई घटनाओं ने उन कमियों को उजागर किया जिनका फायदा कर चोरी के लिए उठाया जा रहा था। संशोधनों का उद्देश्य खामियों को दूर करना और भारत के मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे को मजबूत करना है।
बैंकों और वित्तीय संस्थानों जैसी रिपोर्टिंग संस्थाओं को अब सीमा से ऊपर के लेनदेन के लिए अधिक गहन परिश्रम करना होगा। उन्हें विश्वसनीय तृतीय पक्ष डेटाबेस का संदर्भ देकर ग्राहकों की पहचान और पते को सत्यापित करने की आवश्यकता होगी। लेन-देन का उद्देश्य और प्रकृति भी स्पष्ट रूप से स्थापित करने की आवश्यकता होगी।
अन्य व्यक्तियों या संस्थाओं की ओर से किए जा रहे लेनदेन के लिए वास्तविक बेनिफिशियरी की पहचान करने के लिए अतिरिक्त प्रयास किए जाने चाहिए। सरकार को रिपोर्ट करने वाली संस्थाएं ग्राहकों द्वारा दिये गये डिक्लेरेशन पर निर्भर नहीं रह सकती। अब इन संस्थाओं को लाभार्थी की पहचान स्वतंत्र रूप से स्थापित करनी होगी।
जहां एक वित्तीय समूह कई संस्थाओं के माध्यम से संचालित होता है, नए नियम यह कहते हैं कि समूह के भीतर गोपनीय ग्राहक जानकारी साझा करते समय पर्याप्त सुरक्षा उपाय लागू किए जाने चाहिए। यह नियामकों द्वारा चल रही जांच के बारे में ग्राहकों को अनपेक्षित सूचना देने से रोकने के लिए है।
संशोधनों का उद्देश्य मौजूदा खामियों को दूर करना है जिनका फायदा मनी लॉन्ड्रिंग करने वाले उचित सत्यापन के बिना विदेश में धन हस्तांतरित करने के लिए कर सकते हैं। लेन-देन की सीमा को कम करके और पारदर्शिता आवश्यकताओं को बढ़ाकर, अधिकारियों का लक्ष्य भारत के मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी ढांचे को मजबूत करना और आतंकवाद के वित्तपोषण और अन्य आपराधिक गतिविधियों के लिए अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणाली के उपयोग को रोकना है।
सीमा को कम करके और पारदर्शिता मानदंडों को बढ़ाकर, अधिकारियों का लक्ष्य सीमा पार भेजे जा रहे फंड पर निगरानी को मजबूत करना है। इससे विदेशों में अवैध धन का शोधन करना या अंतरराष्ट्रीय भुगतान प्रणाली के माध्यम से आतंकवादी गतिविधियों का वित्तपोषण करना मुश्किल हो जाएगा। कुल मिलाकर, संशोधन भारत में विदेशी मुद्रा लेनदेन के लिए सख्त मनी-लॉन्ड्रिंग विरोधी नियम पेश करते हैं।
